大成现金宝货币2026年中报：两类份额收益跑赢基准 期末净资产1.73亿元
核心财务数据表现亮眼
2026年上半年大成现金宝货币两类份额均实现正收益，本期利润合计57.31万元，期末净资产合计1.73亿元，两类份额均维持货币基金常规0.01元计价水平，收益与规模表现平稳。
| 指标 | 现金宝A | 现金宝B |
|---|---|---|
| 本期已实现收益（万元） | 47.33 | 9.98 |
| 本期利润（万元） | 47.33 | 9.98 |
| 本期净值收益率 | 0.2731% | 0.5671% |
| 期末基金资产净值（万元） | 1518.81 | 214.32 |
| 累计净值收益率（截至期末） | 33.0443% | 43.8924% |
多阶段收益大幅跑赢基准
报告期内两类份额各阶段收益率均显著高于税后银行活期存款基准，长期收益优势突出，成立至今A类累计跑赢基准28.40个百分点，B类累计跑赢基准39.25个百分点。
现金宝A各阶段收益与基准对比：
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.1296% | 0.0873% | 0.0423% |
| 过去六个月 | 0.2731% | 0.1736% | 0.0995% |
| 过去一年 | 0.5814% | 0.3500% | 0.2314% |
| 过去三年 | 2.8187% | 1.0500% | 1.7687% |
| 成立至今 | 33.0443% | 4.6421% | 28.4022% |
现金宝B各阶段收益与基准对比：
| 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.2772% | 0.0873% | 0.1899% |
| 过去六个月 | 0.5671% | 0.1736% | 0.3935% |
| 过去一年 | 1.1770% | 0.3500% | 0.8270% |
| 过去三年 | 4.6560% | 1.0500% | 3.6060% |
| 成立至今 | 43.8924% | 4.6421% | 39.2503% |
上半年投资运作策略清晰
2026年上半年经济呈现“外需托底、内需偏弱”格局，货币政策维持适度宽松基调，短端收益率持续走低，1年期国股行同业存单利率最低下探至1.43%。本基金持仓以同业存单、协议存款、逆回购和利率债为主，资产安全性与流动性双高，完全覆盖投资者日常申赎需求，未出现流动性异常情况。
报告期业绩超额达标
本报告期内现金宝A份额净值收益率0.2731%，同期业绩比较基准收益率0.1736%；现金宝B份额净值收益率0.5671%，同期业绩比较基准收益率0.1736%，两类份额均大幅超出业绩基准，完成预设收益目标。
后市聚焦短端品种配置
管理人预判2026年三季度海外地缘冲突、关税政策不确定性仍存，若国内财政支出提速、广义财政工具落地，内需有望得到提振。货币政策将延续适度宽松基调，流动性整体保持窄幅波动，债券短端、中短端品种仍具备较高配置价值，长端品种将跟踪核心变量择机布局。
基金费用支出同比下降
报告期内基金管理费、托管费合计支出33.15万元，较2025年同期的41.27万元有所下降，费用支出与基金规模变动匹配。
| 费用项目 | 2026年上半年支出（万元） | 2025年上半年支出（万元） |
|---|---|---|
| 管理人报酬 | 25.58 | 31.84 |
| 托管费 | 7.58 | 9.43 |
交易相关费用规模较低
报告期内应付交易费用合计3565元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所市场应付交易费用。本期债券买卖差价收入1.20万元，全部来自债券交易价差收益，无股票投资相关收益。
| 债券投资收益构成 | 金额（万元） |
|---|---|
| 债券利息收入 | 119.92 |
| 买卖债券差价收入 | 1.20 |
| 合计 | 121.12 |
关联方交易零佣金支出
报告期内本基金未通过关联方交易单元进行股票、债券、债券回购及权证交易，也未产生应支付关联方的佣金，关联交易完全符合合规要求。
持仓全为高评级同业存单
期末基金全部债券投资均为同业存单，合计公允价值1.29亿元，占基金资产净值比例74.60%，前七大持仓同业存单合计占比达74.60%，持仓高度集中于高评级银行发行的同业存单，信用风险极低。
| 债券代码 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 112602111 | 26工商银行CD111 | 2979.54 | 17.19% |
| 112512182 | 25北京银行CD182 | 1997.43 | 11.53% |
| 112692206 | 26广州农村商业银行CD019 | 1994.39 | 11.51% |
| 112697130 | 26南京银行CD160 | 1986.50 | 11.46% |
| 112616072 | 26上海银行CD072 | 1978.86 | 11.42% |
| 112621088 | 26渤海银行CD088 | 996.55 | 5.75% |
| 112694579 | 26广州农村商业银行CD042 | 995.60 | 5.74% |
持有人结构以个人为主
期末基金总持有人户数35741户，个人投资者持有份额占比99.05%，其中现金宝B类5户持有人全部为个人投资者，户均持有份额达4.29亿份，符合B类份额3亿份起投的规则要求。
| 份额级别 | 持有人户数 | 户均持有份额（万份） | 个人投资者持有占比 |
|---|---|---|---|
| 现金宝A | 35736 | 42.50 | 98.91% |
| 现金宝B | 5 | 42863.91 | 100.00% |
| 合计 | 35741 | 48.49 | 99.05% |
从业人员零持有本基金
期末大成基金高级管理人员、投研部门负责人及本基金基金经理持有本基金份额总量均为0，不存在从业人员大额持有基金份额的情况，利益关联度极低。
开放式份额小幅波动
报告期内两类份额总申购584.27亿份，总赎回626.37亿份，期末总份额173.31亿份，净资产合计1.73亿元，较期初的2.15亿元小幅下降，属于正常的场内申赎波动范围。
| 项目 | 现金宝A（亿份） | 现金宝B（亿份） |
|---|---|---|
| 期初份额总额 | 180.00 | 35.41 |
| 本期总申购 | 481.18 | 103.08 |
| 本期总赎回 | 509.31 | 117.06 |
| 期末份额总额 | 151.88 | 21.43 |
券商交易单元无股票交易
报告期内基金租用40余家证券公司交易单元，未发生任何股票交易，仅通过招商证券交易单元完成3000万元债券交易，占当期债券成交总额比例100%，交易行为合规透明。
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