大成添益交易型货币 中期利润2.05亿元、长期收益大幅跑赢基准
核心财务与规模数据亮眼
报告期内大成添益交易型货币三类份额合计实现净利润2.05亿元，期末总净资产达36.19亿元，所有分级份额净值始终保持1.00元，收益按日结转全额分配完毕。
| 指标项 | 大成添益交易型货币A | 大成添益交易型货币B | 交易货币 |
|---|---|---|---|
| 本期利润（万元） | 301.61 | 1345.74 | 402.27 |
| 期末资产净值（万元） | 55113.28 | 247166.42 | 59592.42 |
| 累计净值收益率 | 24.2873% | 27.2225% | 24.3120% |
多阶段收益显著跑赢基准
报告期内三类份额的净值收益率均显著高于同期活期存款税后基准，长期维度超额收益优势突出，且收益波动率极低，完全符合货币基金低风险属性。
| 阶段 | A类份额收益超基准幅度 | B类份额收益超基准幅度 | 交易货币份额收益超基准幅度 |
|---|---|---|---|
| 过去6个月 | 0.3420% | 0.4619% | 0.3419% |
| 过去1年 | 0.7210% | 0.9641% | 0.7210% |
| 基金合同生效至今 | 20.8738% | 23.8090% | 20.8985% |
上半年投资策略精准落地
2026年上半年国内GDP同比增长4.7%，短端资金利率围绕政策利率附近窄幅波动，1年期AAA同业存单利率在1.44%-1.50%区间运行。基金管理人通过利率趋势评估、类属资产配置、动态调整组合久期等策略，在保障流动性安全的前提下，精准把握短端资产波动的配置窗口，实现了稳定的收益表现。
下半年市场展望明确
管理人判断，下半年货币政策将维持支持性基调，流动性调节工具更加丰富，资金利率预计保持低位运行。后续组合将继续以流动性安全和收益稳定为核心前提，捕捉短端利率阶段性调整带来的配置机会，为持有人获取稳健收益。
基金费用支出合规可控
报告期内基金管理费、托管费计提严格按照合同约定费率执行，整体费用率处于行业较低水平，其中B类份额因费率优势收益表现最优。
| 费用项目 | 本期发生金额（万元） | 上年同期金额（万元） |
|---|---|---|
| 管理人报酬 | 434.41 | 420.07 |
| 托管费 | 139.01 | 134.42 |
交易成本极低收益来源清晰
本基金作为纯货币市场基金，无股票类投资，全部投资收益来自债券相关收益，报告期内买卖债券差价收入1.45万元，债券投资总收益达1896.40万元，期末应付银行间市场交易费用仅4.16万元，交易成本极低。
关联交易完全合规
报告期内本基金未通过关联方交易单元开展股票、债券、回购类交易，也未产生应支付给关联方的交易佣金，关联交易完全符合合规要求。
重仓同业存单资质优良
期末基金全部债券投资占资产净值比例达62.57%，其中同业存单占比超56%，前十大重仓券均为银行发行的同业存单，整体信用资质优良，流动性充足。
| 债券名称 | 期末公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|
| 26渤海银行CD223 | 9969.16 | 2.75% |
| 25工商银行CD258 | 9961.97 | 2.75% |
| 26珠海华润银行CD013 | 9927.33 | 2.74% |
| 26浦发银行CD088 | 9889.16 | 2.73% |
| 26北京农商银行CD046 | 8971.85 | 2.48% |
| 26渤海银行CD088 | 8968.91 | 2.48% |
| 26南京银行CD158 | 8939.57 | 2.47% |
| 26湖南银行CD060 | 8939.36 | 2.47% |
| 26宁波银行CD208 | 8938.40 | 2.47% |
| 26交通银行CD073 | 8935.47 | 2.47% |
持有人结构分散风险极低
期末基金总持有人户数达54.63万户，个人投资者持有份额占比95.43%，户均持有份额6624.29份，投资者分布广泛且分散，无单一投资者持有份额超过20%的情况，流动性风险极低。
| 份额级别 | 持有人户数 | 个人投资者持有占比 | 机构投资者持有占比 |
|---|---|---|---|
| A类 | 154568 | 99.55% | 0.45% |
| B类 | 389987 | 98.04% | 1.96% |
| 交易货币 | 1726 | 80.81% | 19.19% |
从业人员持有占比极低
期末大成基金全体从业人员合计持有本基金份额占总份额比例仅0.0006%，其中A类占比0.0001%、B类占比0.0008%，基金经理及高管均未持有本基金份额，不存在利益输送相关风险。
份额整体保持稳定
报告期内基金总申购规模达66.31亿元，总赎回规模69.40亿元，期末总份额较期初小幅下降3.09亿份，整体规模保持稳定，申赎运作流畅。
| 项目 | A类份额（万份） | B类份额（万份） | 交易货币（万份） |
|---|---|---|---|
| 期初份额 | 67210.43 | 238506.79 | 87033.45 |
| 本期总申购 | 238393.13 | 423863.70 | 873.88 |
| 本期总赎回 | 250490.29 | 415204.07 | 28314.91 |
| 期末份额 | 55113.28 | 247166.42 | 59592.42 |
交易单元配置高效合规
本基金共租用30余家券商的交易单元，报告期内仅在长江证券交易单元完成2004.14万元债券交易，占当期债券成交总额比例100%，未产生股票交易相关佣金，交易单元资源配置高效合规。
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