汇添富货币2026年中报：上半年盈利2.04亿元 规模突破289.22亿份
核心财务数据稳步增长
2026年上半年汇添富货币全品类合计实现本期利润2.04亿元，期末净资产合计289.22亿元，对应总份额规模289.22亿份，较2025年末的282.89亿元实现稳步抬升。各分级产品的利润、资产净值与份额表现清晰可查，E类产品贡献了近94%的本期利润，是规模与收益的核心支撑。
| 分级产品 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（万元） | 期末份额规模（亿份） |
|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 103.75 | 18249.15 | 1.82 |
| 汇添富货币B | 833.18 | 124808.63 | 12.48 |
| 汇添富货币C | 124.77 | 19629.78 | 1.96 |
| 汇添富货币D | 105.35 | 18454.33 | 1.85 |
| 汇添富货币E | 19229.24 | 2711032.08 | 271.10 |
| 合计 | 20396.30 | 2892173.97 | 289.22 |
多周期收益大幅跑赢基准
报告期内所有分级产品的净值收益率均显著高于同期税后活期存款基准，短期与长期收益优势突出。上半年A、C、D类净值收益率0.5450%，B、E类净值收益率0.6655%，均大幅超出同期业绩比较基准0.1760%。自基金合同生效至今，A类累计净值收益率71.47%，较基准高出56.66个百分点；B类累计净值收益率75.50%，较基准高出63.02个百分点，长期持有收益增厚效应显著。
| 产品类别 | 阶段 | 份额净值收益率 | 业绩基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 过去6个月 | 0.5450% | 0.1760% | 0.3690% |
| 汇添富货币B | 过去6个月 | 0.6655% | 0.1760% | 0.4895% |
| 汇添富货币A | 自成立起 | 71.4710% | 14.8153% | 56.6557% |
| 汇添富货币B | 自成立起 | 75.5047% | 12.4839% | 63.0208% |
上半年投资运作策略清晰
2026年上半年，基金管理人结合宏观经济“总量改善、结构分化”特征与货币政策适度宽松背景，灵活调整组合结构与杠杆水平：在短端收益率下行阶段积极把握配置交易机会，在市场波动加大阶段强化风险控制，通过动态久期管理和杠杆策略，在保障流动性和安全性的前提下为持有人获取稳定收益。报告期内组合平均剩余期限最高90天、最低68天，期末为89天，严格符合货币基金监管要求。
上半年业绩表现达标
报告期内各分级产品收益均达成预设目标：A、C、D类上半年净值收益率0.5450%，B、E类上半年净值收益率0.6655%，全部跑赢同期业绩比较基准，收益表现符合基金合同约定的“在本金稳妥、高流动性前提下追求超额收益”的目标。
后市展望聚焦稳健配置
展望2026年下半年，在短端利率走廊进一步建立的背景下，资金利率波动率有望下降。基金管理人将继续以流动性管理为核心，灵活调整杠杆和久期策略，严格把控风险，把握结构性配置机会，为持有人创造持续稳健的收益。
基金费用支出合规透明
报告期内基金各类费用计提合规透明，当期发生的基金管理费合计2297.22万元，较上年同期的2115.04万元小幅增长；当期发生的托管费合计765.74万元，较上年同期的705.01万元同步提升，均按照对应年费率每日计提、按月支付，费用变动与基金规模增长匹配。
| 费用项目 | 2026年上半年金额（万元） | 2025年上半年金额（万元） |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 2297.22 | 2115.04 |
| 基金托管费 | 765.74 | 705.01 |
交易费用披露完整
报告期末基金应付交易费用合计41.81万元，全部为银行间市场交易相关费用。本期无股票交易行为，未产生对应交易费用，所有交易均严格遵循合规要求。
债券投资收益贡献突出
报告期内基金债券投资总收益13276.03万元，其中债券利息收入13167.03万元，买卖债券差价收入109.00万元，为基金利润的核心来源。本期无任何股票投资收益，完全契合货币基金的产品定位，收益来源安全稳定。
| 债券投资收益构成 | 金额（万元） |
|---|---|
| 债券投资利息收入 | 13167.03 |
| 买卖债券差价收入 | 109.00 |
| 合计 | 13276.03 |
关联方交易合规开展
报告期内仅通过关联方东方证券的交易单元完成全部债券和债券回购交易，债券成交金额4.73亿元，债券回购成交金额1036.31亿元，占当期同类交易总额比例均为100%，未产生应支付关联方的佣金。
高等级标的主导持仓
期末按公允价值占基金资产净值比例排序的前十大债券投资标的全部为同业存单和政策性金融债，其中9只为银行同业存单，合计占基金资产净值比例超8%，标的主体均为全国性股份制银行、政策性银行等高信用等级机构，信用风险极低，组合安全性充足。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 26晋商银行CD050 | 39768.83 | 1.38% |
| 2 | 25中信银行CD269 | 29934.70 | 1.04% |
| 3 | 25农发31 | 25307.94 | 0.88% |
| 4 | 25农业银行CD337 | 24899.38 | 0.86% |
| 5 | 25光大银行CD142 | 19976.41 | 0.69% |
| 6 | 26上海银行CD014 | 19970.88 | 0.69% |
| 7 | 26威海银行CD013 | 19929.97 | 0.69% |
| 8 | 26徽商银行CD125 | 19864.90 | 0.69% |
| 9 | 26渤海银行CD224 | 19863.98 | 0.69% |
| 10 | 26江西银行CD016 | 19863.67 | 0.69% |
持有人结构分布均衡
截至报告期末，基金总持有人户数达156.37万户，全市场户均持有份额1.85万份。机构投资者合计持有155.30亿份，占总份额比例53.69%；个人投资者合计持有133.92亿份，占总份额比例46.31%，两类投资者占比接近，结构均衡，产品适配不同类型投资者的配置需求。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 机构占比 | 个人占比 |
|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 17335 | 18.72% | 81.28% |
| 汇添富货币B | 46 | 98.23% | 1.77% |
| 汇添富货币C | 115934 | 0.49% | 99.51% |
| 汇添富货币D | 522203 | 0.00% | 100.00% |
| 汇添富货币E | 908198 | 52.63% | 47.37% |
| 合计 | 1563716 | 53.69% | 46.31% |
从业人员持有合规绑定利益
期末汇添富基金全体从业人员合计持有本基金5493.19万份，占基金总份额比例0.19%。其中高级管理人员、基金投资和研究部门负责人合计持有E类份额区间为50-100万份，基金经理合计持有E类份额区间为10-50万份，持有行为合规，与普通投资者利益高度绑定。
大规模申赎下流动性优异
报告期内全市场基金总申购金额达2313.12亿份，总赎回金额达2308.45亿份，净申购份额4.67亿份，整体保持大规模平稳申赎的运行状态，流动性管理表现优异，分级产品中E类贡献了绝大部分申赎规模，是资金进出的核心载体。
| 分级产品 | 本期总申购份额（亿份） | 本期总赎回份额（亿份） | 净变动份额（亿份） |
|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 1.56 | 1.70 | -0.14 |
| 汇添富货币B | 6.69 | 7.05 | -0.36 |
| 汇添富货币C | 23.34 | 22.80 | 0.54 |
| 汇添富货币D | 1.18 | 3.03 | -1.85 |
| 汇添富货币E | 2280.35 | 2273.87 | 6.48 |
| 合计 | 2313.12 | 2308.45 | 4.67 |
券商交易单元使用合规
报告期内基金合计租用10家证券公司共19个交易单元，仅通过东方证券单元完成债券和回购交易，其余交易单元均未发生交易行为。报告期内退租长江证券1个深交所交易单元，交易单元调整完全符合监管要求，不存在违规分配交易佣金的情况。
点击查看公告原文>>
声明：市场有风险，投资需谨慎。本文由AI大模型基于公开信息生成，不代表Hehson财经观点。文中所有信息、数据及图表仅供参考，不构成任何形式的投资建议或决策依据，相关信息以实际公告为准。如有疑问，请联系：biz@staff.sina.com.cn。