“

时间还得限制

你这个时间段你补不齐

你投进这些钱都没了

    ”

小额返利的连环陷阱

来自内蒙古霍林郭勒市的于红（化名），一个人撑起了四口之家。作为单亲妈妈，她既要照顾正在读小学的女儿，还要照料突发脑出血、生活不能自理的母亲与弟弟。一家四口全靠于红做家政服务的收入勉强度日。如今背上了房贷，更是让本就拮据的家庭处境愈发艰难。

生活的担子越来越重，为多挣点钱补贴家用，于红萌生了找份副业的想法。2025年4月，她在一条卤货教学短视频下方留言咨询，没过多久，一名网名叫 “晚风” 的陌生人通过私信找到了她。

“晚风”说，她也是一个辛苦养家的中年女人，相似的处境，让于红慢慢卸下了防备。那段日子，于红因为家里的困境倍感压力，又不敢在家人面前表露太多，隔着屏幕的“晚风”，成了她为数不多可以倾诉心事的人。

“晚风”在了解到于红的窘迫后，顺势提起一条做任务赚佣金的路子，上手容易、收益可观。急需挣钱补贴家用的于红动了心，在对方的引导下下载软件、加入了任务群。群里气氛热闹，时不时有人晒出收益截图。缺钱心切的于红看着群友晒出的收益，逐渐有了参与的想法。一番了解下来，于红发现任务简单，只需点赞、评论、关注等，便开始尝试。“晚风”还特意为她推荐了一名督导，告诉于红后续做完任务，佣金都会由这名督导统一结算。

起初，于红做完任务后，便很快拿到小额佣金。但“晚风”告诉她，充值成为会员能够提高佣金，会员费还能当天原路返还。于是于红多次充值300元，果不其然，佣金和会员费都按时到账。这让她彻底放下了戒心，心里甚至盘算，靠这份副业，房贷都能轻松还完。

一周后，于红加大筹码，直接充值1万元升级会员。然而，账户却显示负8万余元，这让她很纳闷。这时，群内的督导称，这是因为于红误抢了大额任务，须补齐差额才能解冻提现。

为拿回本金，于红先后充值26万余元。账户余额虽显示34万余元，却始终无法提现。由于投入的钱大部分是借来的，于红心急如焚，一心想拿回损失的资金，那段时间里，于红的精神几近崩溃。她给“晚风”和督导发信息，焦急地求助，可“晚风”和督导却失联了。直到这时，于红才意识到自己被骗，继而来到霍林郭勒市公安局报了警。

拆解红包分账隐蔽洗钱套路

警方判断，于红遭遇了刷单返利诈骗。诈骗分子先通过聊天和小额返利取得信任，再以升级会员、提高佣金为由诱导充值，随后以“账户冻结”“限时解冻”等借口，让被害人因不甘损失而持续投入。

民警调查发现，除少量银行卡转账外，于红投入的大部分资金被拆成数十笔红包，发往不同临时微信群。于红入群后按人数发红包，红包被抢完，群聊随即解散。

由于资金迅速分流，止付未能成功。警方通过红包流水锁定89名“抢手”。他们抢走大量200元红包，扣除5元至8元报酬后，将余款转给上级账户，资金经虚拟货币交易平台转移至境外。

贪小利抢红包误入歧途

警方查明，这是一条跨区域运作的“跑分”洗钱网络。团伙组织者负责建立临时微信群，对接境外诈骗分子，招揽人员抢红包、归集资金。

四川某高校学生小豪（化名）就是其中一名“抢手”，生活费不够用的他被继父杨某拉进微信群，以每抢一个红包获利5元参与抢包，并将大部分钱转给杨某。尽管同学提醒可能涉嫌洗钱，劝导他收手，微信也发出涉诈提示并限制部分功能，他却心存侥幸，找理由麻痹自己并继续做下去。直到微信账号接连被风控，不得不停下的他才感到后悔。

随着警方集中开展收网行动，89名红包“抢手”陆续到案。这些涉案人员中，绝大多数人原本只是想多挣些钱补贴生活，却因为缺乏法律常识，不慎沦为犯罪分子洗钱的工具。经查，小豪抢红包11万余元，从中非法获利1600余元；杨某抢红包16万余元，从中非法获利4200余元。目前，小豪、杨某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被提起公诉，本案其他涉案人员的审查工作仍在进行中。

案件侦破后，于红获得少部分退赔，但与她被骗的26万余元相比，仍是杯水车薪，她需要做家政和兼职偿还债务，生活依旧倍感艰辛。所谓轻松赚钱的“兼职”，背后可能是刷单骗局，也可能是转移赃款的陷阱。

普法时间

Q：

这个案件当中，红包“抢手”小豪辩解称，不太清楚源头是诈骗分子，只是想赚点钱，没想到后果那么严重。从法律的角度来看，他的这种“不清楚”站得住脚吗？

A：

《刑法》规定掩饰、隐瞒犯罪所得罪，它在第三百一十二条里面明确地规定，是要明知是犯罪所得，然后以窝藏、转移等等一些手段，去掩饰、隐瞒这样一个犯罪所得收益。明知在这个犯罪构成要件里面是非常关键的。小豪他虽然主观上辩称自己不知道，但是司法机关是要通过他的客观行为，来去判断他的主观的心态。

在我们这个案件里面，小豪作为一个成年人，他看到交易是异常的，然后又有同学在提醒他，而且后来平台也给他发各种提示，甚至于把他账号去封冻了。那么在这些情况下，小豪作为一个成年人，他就是应当去知道，这是我们法律里面规定的一个专有的名词叫“应当知道”。也就是说，他是完全有可能去知道这件事情的。因此他这个行为，就不是一个过失的行为，他一定是一个故意的行为，也就是说他是在应当知道钱款一定是一个非法的情况下，然后他又去放任这种行为，通过这种红包的方式去转移入账的方式，去完成他掩饰、隐瞒犯罪所得的行为。那么最终他其实就构成了这样一个故意犯罪。

监制 | 谭义勇

制片人 | 王宝卿

主编 | 王秀敏

编辑 | 黎意 王靓

来源 |《今日说法》节目《警惕“红包”洗钱犯罪》