（来源：嘉兴日报）

转自：嘉兴日报

　　金融安全是民生安全的重要组成部分，尤其是老年群体等特殊群体，因风险防范意识相对薄弱，更容易成为电信网络诈骗的侵害对象。建行嘉兴分行深刻认识到反诈工作的重要性，将守护群众“钱袋子”作为践行社会责任的重要使命，构建起“网点阵地防控+账户源头治理+警银协同联动+全域宣传教育”的立体化反诈防护体系，以实际行动筑牢金融安全防线。

　　分行充分发挥物理网点的前沿阵地作用，将所有网点打造成反诈宣传的坚实前哨。各网点LED屏持续滚动播放“未知链接不点击，陌生来电不轻信”“转账汇款多核实，守住养老钱袋子”等精炼醒目的反诈警示标语，在营业大厅设置反诈宣传专区，摆放图文并茂的宣传手册，营造浓厚的反诈防护氛围。在柜面办理转账、开户、大额取现等关键业务时，柜员严格执行“四必问一必签”标准流程，对资金用途、交易对象、客户关系等进行精准询问，对可疑交易及时进行风险提示与必要干预，将人工洞察作为系统防控的有效补充，构筑起“人防+技防”的双重柜台关口，成功拦截多起疑似诈骗交易。

　　在账户管理方面，分行通过严格落实账户分级分类管理，根据客户身份识别程度和风险状况，合理设置并动态调整非柜面交易额度，实现对异常交易的有效约束。同时，定期开展“睡眠账户”及可疑账户的清理工作，压降存量风险账户，从源头净化金融环境，让诈骗分子“无卡可用”“无户可开”，从根本上遏制电信网络诈骗的滋生土壤。

　　警银联动是分行反诈工作的重要支撑。各网点与所在地派出所深化“警银联动”机制，建立快速响应通道，当遇到疑似被骗且劝阻无效的客户时，专岗人员立即启动应急程序，同步联动派出所介入协防。这一快速反应机制已形成制度化、常态化运作，成为保护群众资金安全的重要防线。2025年，南湖支行依托该机制成功拦截3笔涉诈转账，为客户避免了资金损失。

　　2025年9月19日，建行嘉兴君特支行收到了嘉兴市公安局秀洲区分局发来的表扬信，对支行工作人员成功避免一起电信网络诈骗、守护客户财产安全的行为予以肯定和感谢。这起事件源于9月16日的一次大额取现业务，当天一名50多岁的女客户来到君特支行，要求取现5万元。接待柜员在办理业务时发现，该客户当日已在该行其他网点分别取现4万元和5万元，且其定期存单尚未到期，提前支取将损失不少利息。当柜员询问资金用途时，客户称用于“孩子定亲”，但这一说法引发了工作人员的疑虑——按照常理，孩子定亲属于人生大事，多数客户会提前电话预约取现并要求兑换新钞，而该客户当天在两个网点取现均未提前预约，与常规情况不符。联想到近期辖区内频发的“彩礼诈骗”案件中，嫌疑人常用“孩子定亲”作为说辞，柜员立即将情况上报营运主管。营运主管进一步核实，提出要与客户孩子通话确认，然而电话接通后，对方语气明显不耐烦，匆匆挂断电话，这一异常表现更坚定了工作人员的可疑判断。为避免客户财产受损，营运主管一方面以“网点现金库存不足、大额取现需提前预约”为由，引导客户次日再来办理业务，为警方介入争取时间；另一方面第一时间将相关信息上报秀洲区公安分局反诈办。秀洲区公安分局及时响应，警银联动成功劝阻该客户，拦截了这起电信诈骗，客户建行卡内的资金得以完好无损保留。

　　除了阵地防控与联动处置，分行还注重反诈宣传的全域覆盖与精准滴灌。各支行组建“张富清”金融服务队，主动“走出去”，深入企业、商圈、学校、社区及农村，开展金融知识及反诈宣传活动。针对老年群体这一重点防范对象，服务队围绕“养老+金融”双重主题，通过真实案例讲解、互动问答等形式，详细介绍存款保险制度等基础金融知识，重点剖析养老诈骗、电信诈骗等常见诈骗手法，解答老年人关注的理财安全、投资风险等问题，用通俗易懂的语言提升老年群体的识诈防诈能力。

　　秀洲支行更是创新性地将反诈宣传融入旅游体验，2025年3月21日，金融服务队深入月河历史街区这一热门旅游打卡地，采用“沉浸式”宣传方式，让广大游客在感受历史文化魅力的同时，潜移默化地学习反诈知识，筑牢反诈防线。这种寓教于乐的方式既契合景区特色，又有效提升了宣传实效，充分体现了以人民为中心的服务宗旨。南湖支行则以社区活动中心为阵地，通过发放图文手册、设立流动咨询台等接地气的形式，将专业反诈知识转化为群众听得懂、记得住的语言，有效增强了老年群体的风险防范意识与自主理财能力，显著降低了社区涉老金融诈骗发生率。