风华起五洲，共汇赴山海。“全球视野下的财富管理”主题论坛暨汇华理财五周年庆祝活动在沪隆重举行。汇华理财有限公司是由总部位于巴黎的欧洲第一大资管公司东方汇理资管集团和中国银行旗下全资子公司中银理财于五年前合资设立，是中国首家合资理财公司。中国银行行长张辉，东方汇理资管全球首席执行官Valérie Baudson，以及来自其他外资银行、保险资管、券商、公募基金、信托机构及媒体的嘉宾出席活动。

张辉在致辞中表示，中国银行珍视长期以来与法国农业信贷集团、东方汇理资管深厚的伙伴关系。2019年7月，中国发布了进一步扩大金融业对外开放的重大政策，鼓励境外金融机构参与投资设立商业银行理财子公司。中国银行携手法国东方汇理资管，成立了中国首家合资理财公司--汇华理财。五年来，汇华理财积极发挥合资优势，全力支持实体经济发展，持续发力产品创新，构建了全球多元大类资产配置体系和系统化的风险控制能力。汇华理财推出的“全球领航”产品体系，凭借跨境投资优势和稳健收益表现，获得市场高度认可。展望未来，中国银行将继续携手法农集团、东方汇理资管，积极把握上海国际金融中心和全球资产管理中心的资源集聚优势，充分挖掘双方集团的资源禀赋，以全球视野深耕中国市场，加速推进汇华理财高质量发展，打造中外资管机构合作共赢的标杆和典范。

东方汇理资管全球首席执行官Valérie Baudson指出，设立汇华理财与东方汇理资管在华长期发展的战略高度契合——我们始终将中国视为全球资产与财富管理领域最具活力、精细度极高且前景最为广阔的市场之一。东方汇理资管始终并将持续全力以赴地深耕中国市场，并将中国作为集团的核心战略市场。中国拥有卓越的创新能力，出色的数字化应用水平和强大的财富创造力。中国的中等收入群体不断壮大，投资主体日益成熟，政府坚定发展可持续金融，这些力量都在塑造着行业的未来。在此背景下，无论是现在还是未来，汇华理财都是我们在华业务的关键支柱。我们将持续投入资源支持其发展，为其注入新的投资能力、创新产品以及全球最佳实践。此外，东方汇理资管正在将其在跨境投资解决方案、养老金管理以及长期储蓄投资解决方案的全球经验引入中国。

汇华理财董事长乐延发言感谢各界对汇华的支持，并表达了汇华作为中法金融智慧的结晶，在理财业全球本土化的历程中已逐步探索到成功的路径和方向，希望汇华为上海打造全球资管中心助力，争取成为中国金融高水平开放的一个样板。具体到公司发展现状，乐延表示，公司始终秉持“以投资驱动产品设计、进而带动客群”的理念，发挥投研优势，围绕大类资产配置，采用多元化策略，针对不同客户偏好，致力打造“全球领航”系列产品，注重提供绝对收益。目前，“时间朋友”“财富灯塔”“趋势指南”等系列产品已在市场中形成良好口碑。

汇华理财总经理王茜围绕公司发展历程与未来规划做了陈述展示，以九个关键词表达了汇华理财从“华丽开场”经历“风云变幻”，实现“破茧蜕变”，现正在“全球配置、多元增强、专业立身”的路上深耕，希望迈向“国际视野、创新领先、行稳致远”的新阶段。2025年公司资产管理规模成功翻倍，产品收益大幅提升。破茧蜕变的关键是多元化。目前，汇华理财已构建起全谱系、多币种的绝对收益产品体系；在资产投向上，公司从债券、股票拓展至多元资产类别；公司持续拓展渠道，今年的规模净增长中近一半来自于行外第三方渠道，同时在行内各个渠道均实现了高速净增长，客户结构更加分散多样。当前已进入低利率时代，全球多元配置成为提升收益的关键。

现场，多位双方股东代表及公司代表共同参与“点亮全球，再启新程”庆祝仪式，寓意汇华理财迈向新征程。活动现场还播放了汇华理财“全球领航”品牌宣传片《风从八方来》，并设置“全球视野下的财富管理”主题论坛环节。

环球航海家、中国双体帆船环球第一人徐京坤也应邀对话主持人，分享他挑战“航海界珠穆朗玛峰”——法国传奇赛事“旺代环球帆船赛”的非凡经历。作为第一位完成这项法国顶级航海赛事的中国船长，也是赛事历史上第100位完赛者，徐船长以“方向、专业、风险管理”为核心，生动阐释了航海与财富管理的深刻共通之处。他坚定地表示：“只要方向对，再远的路也能到达。”这段跨越国界的航海故事，恰如汇华理财作为中法合资企业的缩影——以开放姿态融汇东西智慧，在全球视野下稳健前行。多位与会嘉宾认为，徐京坤所强调的航海精神，与汇华理财秉承中法股东基因、坚持“专业立身”“绝对收益导向”和“主动风险管理”的投资理念高度契合。

在主题论坛环节中，东方汇理资管公司常务管理委员会委员、国际合作伙伴关系及合资事务负责人Olivier Mariée指出，当前，中国市场正以蓬勃之势快速发展，孕育着广阔的机遇。我们深信，这片充满活力的市场，是引入国际创新成果的理想土壤。尤其是在上海——这座正全力迈向国际金融中心的城市——汇华理财凭借坚实的资产基础、卓越的团队实力与前瞻性的战略眼光，已具备在这片充满机遇的市场中取得卓越成功的所有要素。

作为本次圆桌论坛的主持人，东方汇理资管亚洲区行政总裁王大智率先抛出核心议题：今年以来，国内权益市场波动加剧、结构性行情突出，境内债券市场震荡与收益空间收窄，而黄金等资产则涨幅显著，这印证了单一资产、单一市场的局限性，构建跨资产的投资组合已成为投资者的必选项，期待各位嘉宾能结合所在机构的优势，为投资者捕捉全球机遇提供切实可行的路径参考。

中国银行个人金融部副总经理孙大威表示，面对客户对于资产配置领域需求的升级，中国银行在财富管理转型上推出四大举措：一是从“卖方代销”向“买方投顾”转变；二是从“本土”到“全球”转变；三是私人银行业务与投行、公司业务紧密融合；四是深化大数据在精准营销与风险管控中的应用，积极探索AI在投研与客服领域的创新。

渣打中国财富方案部投资产品及投资顾问部总监闵成则详细介绍了渣打最近发布的财富管理客户价值主张体系——在“睿见有道 财富无界”的框架下,构建以“4P系统”为核心的整体方法论，即Perspective（洞见有道）、Product（臻萃无界）、People（赋能无界）、Pathway（智胜有道）。

国投瑞银基金总经理王彦杰则分享了作为公募基金公司，可以从三个方面为投资者提供更好的投资策略以及选择：一是充分发挥公募基金在投研方面的专业优势，积极构建全球化投资方案；二是进一步丰富投资者产品选择；三是持续开展投资者教育工作，倡导长期理性投资与资产配置理念。汇华理财总经理王茜表示将从以下三个方面强化绝对收益投资目标：一是大类资产配置先行；二是发展全球配置能力；三是加强投资者陪伴，通过专业的投研输出，帮助客户做“难而正确”的事。其中，跨境投资能力是稀缺能力，但恰是汇华理财的差异化竞争优势。汇华理财自去年上半年起，便开始引入国内顶尖的跨境投资团队。同时，汇华理财已与多家外资机构建立合作关系，可引入多元的解决方案和收益型资产。

东方汇理资管亚洲区行政总裁王大智表示，航海不是冒险的行为，投资也不应该是冒险的行为。他建议投资者进行全球配置、精选标的，并根据自身风险偏好进行长远布局，同时选择可靠的合作方，以期获得长远回报。

中银理财董事长黄党贵在总结发言中指出，全球资产配置是资管行业发展的“必然选择”，更是穿越周期的核心能力；多元资产配置是实现全球配置价值的“核心支撑”，更是应对市场变化的关键抓手；而科技创新则是行业践行多元配置的“关键底气”，更是重构行业竞争力的核心动能。

以五年为新的起点，汇华理财将继续秉持“全球视野、专业立身”的理念，在财富管理的浩瀚海洋中行稳致远，破浪前行，持续深耕财富管理市场，为中国金融开放注入新动能。