安以轩取丈夫陈荣炼在台4422万存款遭拒，银行称涉洗钱
台媒“联合新闻网”报道，台湾艺人安以轩的丈夫、德晋集团负责人陈荣炼因非法赌博、洗钱等罪名入狱。陈荣炼在台湾地区的银行账户内仍有20万余美元、5000万余港币（总计约4422万元人民币）。近日，安以轩前往提款遭到银行拒绝，陈荣炼起诉要求银行返还账户内托管资金，一审陈荣炼败诉；陈荣炼提起上诉，台湾高等法院仍判决其败诉，该案还可继续上诉。
陈荣炼起诉主张，自己是澳门居民，2020年6月26日在台北富邦银行开立外币账户，截至2024年4月24日，账户内尚有202283美元（约合136万元人民币）、50002204港币（4286.3万元人民币）。他委托配偶安以轩持存折、印鉴到银行柜台办理提款，遭到银行拒绝，遂起诉请求银行给付64546美元（43.4万元人民币）。
台北富邦银行抗辩称，陈荣炼触犯澳门刑法规定的黑社会、犯罪集团、非法经营赌博及洗钱等罪名，被澳门法院定罪判刑，可见陈荣炼的身份、背景情况，已经和开户时“发生改变”。
银行表示，澳门判决书载明，陈荣炼经营的非法赌博集团，将非法收益混入“德晋贵宾会”营收，再经由博彩中介公司账户转账进入陈荣炼大陆的银行账户；而陈荣炼的富邦银行账户，也接收过该银行账户的汇款，还曾将大额港币兑换成美元用于购买境外债券。银行认为该账户存在洗钱嫌疑，要求陈荣炼作出合理解释未果，于是依据银行法、金融机构防制洗钱办法等规定，暂时限制陈荣炼提取账户资金。
银行同时提出，陈荣炼并非中国台湾地区居民，也未持有当地居留证件，按照规定办理新台币结汇申报应当本人持护照或其他身份证明文件办理，但陈荣炼目前滞留澳门，无法完成申报，银行有权拒绝付款。
台湾地区一审法院称，依据澳门法院判决，陈荣炼的台北富邦银行账户，曾分别在2020年10月7日、2021年7月29日、12月14日，收到3877.4万港币、2800万港币、5000万港币。
一审法院认为，陈荣炼确实通过贵宾会取得高达2.5亿港元的收入，富邦银行账户也接收过上述转账，台北富邦银行以怀疑该账户涉及洗钱，进而暂停账户交易，判决陈荣炼败诉。
安以轩2017年嫁给陈荣炼。2022年，陈荣炼因涉非法赌博案被逮捕，并遭指控诈骗、洗黑钱等34项罪名，一审判刑14年。2024年，澳门终审法院最终宣布，裁定陈荣炼判处13年刑期，罚金由24亿港元减至18亿港元。
本文系观察者网独家稿件，未经授权，不得转载。
下一篇：新华财经早报：8月21日