民主党推动美国证券交易委员会出台人工智能交易规则加密货币机构进入主流市场_商业

创始人

2026-06-26 00:52:21

0次

众议院民主党议员要求美国证券交易委员会（SEC）于7月31日前回应人工智能交易代理相关监管问题，该类工具目前多数运行于现有证券监管框架之外，可代散户作出重大投资决策，应用场景已从加密货币向期权、期货等市场扩散。当前核心分歧为现有证券法是否可覆盖智能体交易行为，还是需国会出台新立法。

美国金融业监管局（FINRA）已明确监管遵循技术中立、功能优先于“人工智能”标签原则，要求券商对所使用AI的全流程负责，2026年监管重点将聚焦AI内部治理、模型测试与全流程监控，AI相关风险责任全部归属使用工具的券商，而非技术供应商。

当前相关监管规则框架已基本落地，行业直接影响将以合规成本上升为主，暂不构成营收层面即刻冲击，不同规模券商已显现合规能力分化，头部机构已搭建AI治理专属部门，中小券商落地同等管控要求难度更高。

后续三大核心监管动向值得关注：SEC7月31日的答复内容、正式规则落地前券商的合规动作变化、不同规模机构的合规能力分化情况。若监管将相关问题定性为孤立不当行为，可依托现有权责边界厘清责任，全行业趋严的监管趋势将有所弱化。

译文内容由第三方软件翻译。

声明：市场有风险，投资需谨慎。本文由AI大模型基于公开信息生成，不代表Hehson财经观点。文中所有信息、数据及图表仅供参考，不构成任何形式的投资建议或决策依据，相关信息以实际公告为准。如有疑问，请联系：biz@staff.sina.com.cn。