起底地下钱庄转移资金套路 涉案金额超150亿
地下钱庄是一种非法金融活动，它通过隐蔽的手段帮助客户转移资金，逃避国家外汇监管和税务。其操作手法复杂多变，常见的包括虚构贸易背景进行跨境汇款、利用虚假的海外投资或贸易合同进行资金转移、甚至使用虚拟货币等新型支付工具来掩盖资金流向。这种行为严重扰乱了金融市场秩序，损害了合法金融机构的利益，并可能被用于洗钱、逃税、资助恐怖主义等非法活动。
据调查，某些地下钱庄涉案金额竟高达150亿元以上，这不仅反映了此类犯罪活动的猖獗程度，也凸显了加强监管和打击力度的重要性。为了有效遏制此类犯罪行为，需要政府相关部门、金融机构以及国际社会共同努力，完善法律法规，提高违法成本，同时加强公众教育，提升识别与防范能力，共同维护金融市场的健康稳定发展。
9年前，吉林省某公司法定代表人瞿庭在国外旅游时结识了从事房产中介服务的张芸。张芸提到自己可以提供换汇服务并收取手续费，两人留下了联系方式。近10年里，两人没有联系。
由于孩子在国外生活，2024年5月起，瞿庭开始向国外转出资金。根据国家外汇管理局规定，每人每年向境外汇款额度为5万美元，她无法从国内汇出更多钱。于是她联系了张芸。张芸提出在当日国际人民币兑换外币基础上收取一定手续费，例如换1美元大约收0.2到0.3元人民币。瞿庭在国内先付人民币，次日才能收到对应的外币。2024年5月至9月，瞿庭通过丈夫、女儿和亲属等人的银行卡多次向张芸提供的不同银行账户汇款，共计汇款人民币1.7亿余元。
与瞿庭情况相似，金女士计划移民国外，需要换汇。2022年9月，她通过朋友介绍认识了一名移民中介，随后该中介推荐了一个换汇公司。近日，长春经侦成功侦破“9·20”特大地下钱庄案件，打掉地下钱庄团伙4个，抓获犯罪嫌疑人17名，涉案金额超150亿元。目前，綦洪波等10人已被检察机关批准逮捕。
此次长春经侦侦破的地下钱庄案涉及的换汇群体涉及国内多个领域，初步确认外流资金12亿余元。犯罪团伙通过境外聊天软件居中联系换汇买家和卖家，然后通过其控制的境内账户收付人民币。接到上游地下钱庄散户打款后，立即购买对应价值的虚拟货币转入境外指定虚拟钱包地址，境外账户收付美金，形成境内外资金独立循环，实现利用境内、境外资金池“对敲”方式获利。