烟台银行基金销售违规被责令改正，30日内需提交整改报告_资讯

烟台银行基金销售违规被责令改正，30日内需提交整改报告

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2025-07-01 15:48:32

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山东证监局6月30日发布公告，对烟台银行股份有限公司采取责令改正的监督管理措施。经查，该行在基金销售业务中存在多项违规问题，涉及内控制度执行、信息披露以及证件管理等关键环节。这一监管措施反映出当前银行业基金代销业务中普遍存在的合规风险，也凸显了监管部门对金融机构代销业务规范化管理的严格要求。

违规问题集中暴露内控缺陷

烟台银行此次被查出的问题主要集中在三个方面。该行未能有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度，这一缺陷可能导致基金销售过程中缺乏必要的规范约束。内控制度的执行不力直接影响到业务操作的合规性，增加了潜在的经营风险。

代销公募基金产品时未准确向投资者揭示客户维护费的问题同样值得关注。投资者在购买基金产品时，有权了解所有相关费用构成，包括客户维护费等各项成本。信息披露的不完整可能误导投资者的判断，影响其做出合理的投资决策。此外，该行《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更后，未按规定申请换领新证，违反了相关证件管理规定。

监管要求明确整改时限

山东证监局在决定书中明确指出，烟台银行的上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等相关法规的具体条款。监管部门要求该行进一步加强基金销售业务的合规管理，认真开展整改工作，并在收到决定书之日起30日内提交书面整改报告。

这一时限要求体现了监管部门对违规问题整改的紧迫性。银行需要在规定期限内完成内控制度的完善、信息披露机制的规范以及证件管理流程的修正。整改过程不仅要解决现有问题，还需要建立长效机制，防止类似违规行为再次发生。监管部门将根据整改情况进行后续跟踪，确保各项措施落实到位。

来源：金融界

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