调整监管处罚影响 银行机构高管人员任职资格管理迎新规
上证报中国证券网讯（记者 韩宋辉）金融监管总局近日发布《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》（下称《办法》），进一步强化对银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员（下称高管人员）的监督管理，严把准入关口，进一步提升高管人员任职资格管理工作规范性、科学性。《办法》自2025年6月1日起施行。
业内专家表示，近年来，银行业改革发展中，高管人员违法违规行为频出。《办法》结合近年来银行业运行和监管工作实际，进一步完善银行业金融机构高管人员任职资格条件和管理规定，压实金融机构选人用人主体责任，推动高管人员恪守诚信、履职尽责、廉洁从业，促进金融机构依法合规经营和高质量发展。
《办法》秉持过罚相当原则，调整监管处罚对高管人员任职的影响，进一步区分处罚类型明确影响期限，对相关人员流动、提拔作出限制。
具体来看：拟任人受到警告、通报批评或罚款的行政处罚未满一年的，不予核准其任职资格申请；现任高管人员受到警告、通报批评或罚款的，金融机构一年内不得任命该人员担任更高级职务；被监管机构采取市场禁入措施、期满未逾五年的，视为不符合任职资格基本条件；被取消一定期限任职资格未届满的、或被取消终身任职资格的，视为不符合任职资格基本条件。
《办法》同时压实金融机构主体责任，要求金融机构健全高管人员选拔任用程序和标准，明确金融机构及拟任高管人员应当对任职资格申请材料和报告材料的真实性、完整性负责。
金融监管总局有关司局负责人表示，《办法》主要规定了银行业金融机构高管人员任职资格基本条件，不同类型金融机构需经核准任职资格的高管人员具体范围及条件（如学历、从业经历、职业资格要求等），可由中资商业银行、农村中小银行机构、外资银行、信托公司、非银行金融机构行政许可事项实施办法另行规定，二者互为补充，共同构成高管人员准入规则体系。