贵州银行发布2019年业绩报告,净利润同比增长高达23.89%

在率先成为首家登陆国际资本市场的贵州本土金融机构之后,贵州银行正在向着打造全国一流的现代城市商业银行的新征程挺进。3月26日晚间,贵州银行公布2019年业绩报告,营收和净利润均实现超过20%的两位数增长,经营质效大幅提升。截止2019年年末,贵州银行资产总额4093.89亿元,同比增长19.98%;实现营收107.05亿元,同比增长22.08%;实现净利润35.64亿元,同比增幅高达23.89%。

这份优异的成绩单背后,是贵州银行更加清晰的战略转型步伐与持续向上的发展定力。2019年,该行把握新时代脉搏,坚持各项业务高质量发展,科技建设进展顺利,管理效能稳步提升,在年终成功于香港上市。

经营业绩创出佳绩,盈利能力超行业均值

年报显示,截至2019年12月31日,贵州银行资产规模为4093.89亿元,较2018年年末增长19.98%,近三年年复合增长率达19.57%;客户存款总额2602.66亿元,同比增长18.26%,近三年年复合增长率达13.43%;发放贷款及垫款总额1798.68亿元,同比增长27.62%。实现营收107.05亿元,同比增长22.08%;实现净利润35.64亿元,同比增长23.89%,实现税前利润40.91亿元,同比增长23.87%,两项利润指标增幅远高于行业均值;不良率为1.18%,较2018年的1.36%下降18个基点;拨备覆盖率为324.95%,较2018年提升81.23个百分点。业务经营呈现稳中向好、后劲十足的良好发展态势。

受中国宏观经济向好、家庭收入增加等因素影响,中国银行业得到快速发展。贵州银行所在的贵州省在过去九年里经济增长率均位列全国前三,给贵州银行的发展也带来更多机会。业务经营上,该行全力推进对公转型、超常规发展大零售、提升金融市场利润等“调结构”正在彰显成效,带来了存贷规模持续增长,盈利能力持续提升,为提升发展质效积蓄了强大动能。

2019年,贵州银行净利差、净息差继续保持较高水平,为利润增长做出重要贡献,其中净利差为2.75%,净息差为2.82%。值得留意的是,该行2019年利息净收入达98.7亿元,同比增长18.55%。另外,贵州银行常年保持稳定分红率,计划2019年每股派息达到7分钱,积极回馈广大股东和投资者的支持。

调结构成效显著,新利润引擎呈现

从2012年成立到2019年上市,贵州银行只用了7年的时间,发展优质而高效。尤其2019年,该行大力发展中间业务收入、零售业务转型等成效明显。年报数据显示,2019年贵州银行中间业务净收入较上年增长高达344.32%,资金业务收入增长89.95%,理财产品余额增长121.55%,贸易融资余额新增占比居全省第一,逐步打造出新利润引擎。

2019年,贵州银行多措并举向实体倾斜资源,与地方经济社会发展同呼吸,实现效益与担当的融合。该行持续加大信贷投放力度,重点支持实体经济、优质民营企业及大型集团企业,提高其产品覆盖率和综合贡献度。报告期末,公司贷款余额为1,481.18亿元,较上年末增加262.95亿元,增幅21.57%。该行大力发展的贸易融资业务,新增占比及占比增速在全省金融机构中均排名第一。

服务小微企业彰显着现代城商行的责任担当,小微业务也是贵州银行效益与责任融合的一个样本。截至报告期末,贵州银行小微 企业贷款余额为833.85亿元,较年初增长175.48亿元,增幅达到26.65%,全面完成“两增两控”、“普惠金融”、“普惠涉农”等监管指标,小微贷款资产质量良好。

零售业务方面,贵州银行紧紧围绕“超常规发展大零售业务”」的战略规划,推动零售业务取得显著进展。2019年,贵州银行零售业务占比持续提升,个人存款余额为816.18亿元,较上年末增长29.89%,增速市场排名第一;个人客户有效账户数达222.51万户,较年初新增68.68万户,增幅达到44.65%。

金融市场业务则向利润中心转型。报告期内,贵州银行金融资产平均收益率提升,非利息收入特别是基金投资收益增幅较大,业务创收渠道逐步丰富。债券市场业务累计交易量达到4.5万亿,增幅195%,被中央国债登记公司评为“结算100强优秀自营商”,被中国外汇交易中心评为“银行间市场最佳进步奖”。

创新是发展的源泉。2019年,贵州银行金融科技转型取得突破,该行启动了新一代信息系统建设,成功投产28个子系统,成功上线微信银行及新版手机银行,其中贵州银行APP用户达263.88万户,增幅42.28%,月活用户数34.28万户,增幅54.48%。

保持良好的风险抵御能力,品牌价值不断提升

金融科技的应用为金融安全提供了更多保障。贵州银行在全省 金融行业首家开发应用“AI鹰眼安全风险预警系统”,首家建立反欺诈违法追逃人员数据库,首家推行安全银行创建工程,进一步夯实了全行安全运行基础。

在当前不确定性因素增多的宏观经济形势下,商业银行风控能力面临考验。贵州银行坚持“稳健审慎”总体风险偏好,信贷制 度体系不断完善,全面风险管理成效明显,资产质量指标持续向好,资本实力持续增强。该行不良率从2017年的1.6%一路下降至2019年的1.18%,拨备覆盖率为324.95%,拨贷比为3.85%。核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为12.3%、12.3%、14.45%,在经济下行期保持良好的风险抵御能力。

目前,贵州银行这个年轻的品牌在2019年中国前100家银行排名中居第47位,其品牌定位为“用心的银行”,彰显服务为本。展望未来,贵州银行把打造一流的上市商业银行作为愿景,表示要致力让业务规模稳健增长,让特色经营独树一帜,管理水 平大幅提升。